Hoe u een Cash Float beheert

Adequate cashflow om leveranciers, werknemers en crediteuren te betalen is cruciaal voor het succes van uw bedrijf. De manier om voor voldoende cashflow te zorgen, is door de cash van uw bedrijf goed te beheren, waardoor u de inning en uitbetaling van contanten moet optimaliseren. Het beheren van de cash floats van uw bedrijf speelt een belangrijke rol in cashmanagement.

Cash Float gedefinieerd

Over het algemeen verwijst cash float naar het verschil tussen het kassaldo dat is geregistreerd in de geldrekening van uw boekhoudsysteem en het bedrag dat wordt weergegeven op de saldi van uw bedrijf, volgens Lumen Learning. Uitbetalingstermijn vindt plaats wanneer u een cheque schrijft en de ontvanger de cheque nog niet heeft geïnd. Incassovariabele vindt plaats wanneer u een cheque stort, maar de bank uw rekening nog niet heeft gecrediteerd. De netto-vlotter is de som van uitbetalingen en inzamelingsschommelingen.

Bankrekening Float

Met float uitbetaling krijgt u volgens Salisbury University extra geld op uw rekening voor een of meer dagen, terwijl incasso float het geld voor een of meer dagen van uw bankrekening verwijdert. Voor een effectief vlotterbeheer moet u uw uitbetalingsopbrengst verhogen en uw inzamelingsopbrengst verlagen. Met andere woorden, u moet uitbetalingen vertragen en incasso versnellen.

Beheer de uitbetalingstotaal

Kies er voor uitbetalingen voor om waar mogelijk cheques naar leveranciers te sturen. Hoewel geldschieters en bepaalde schuldeisers - bijvoorbeeld nutsbedrijven en de huisbaas van uw bedrijf - kosten voor late betaling in rekening brengen als zij uw cheque niet op een bepaalde tijd hebben ontvangen, doen de meeste leveranciers dat niet.

U beschikt over de verzendtijd, de verwerkingstijd en de tijd die de bank nodig heeft om het banksysteem daadwerkelijk te zuiveren en geld over te maken van de bankrekening van uw bedrijf. Dit specifieke cash float-voorbeeld wordt mail float genoemd. Zelfs als u een of twee dagen voor de vervaldatum cheques verzendt voor ontvangst, moet de ontvanger de cheque nog verwerken en storten. Dit geeft u veel meer float dan u zou hebben als u zou betalen via elektronische overboeking of directe overschrijving.

Beheer Collection Float

Om uw incasso te versnellen, moet u de tijd tussen het ontvangen van contant geld en cheques en het storten ervan op de bank inkorten. Om dit te doen, kunt u een postbus aanwijzen voor alle factuurbetalingen. Dit verkleint de kans dat cheques verloren gaan in de post op weg naar uw kantoor.

Bovendien kunt u bij uw bank storten op afstand instellen. Hiermee kunt u cheques storten op de dag dat ze binnenkomen, zodra uw boekhouder of betalingsmedewerker de cheques in uw boekhoudsysteem registreert. Als alternatief kunt u voor klanten die elke maand hetzelfde bedrag betalen, betalingsbewijzen verstrekken waarmee ze hun betaling rechtstreeks op de betaalrekening van uw bedrijf kunnen storten.